Le PER
sur mesure

Oui, vous êtes suivi par votre conseiller dédié, qui connaît votre situation, vos projets et vos objectifs. Vous pouvez le contacter directement par téléphone ou par mail.

Votre conseiller construit avec vous un portefeuille sur mesure adapté à votre profil et vos objectifs. Il vous propose des recommandations claires et concrètes, que vous validez avant qu’elles ne soient mises en place. Vous restez ainsi maître des décisions importantes, avec un suivi régulier et des conseils personnalisés pour faire évoluer votre épargne retraite sereinement.

Non, vous n’avez rien à gérer vous-même. Votre conseiller s’occupe de tout pour vous : il vous propose les ajustements nécessaires et vous n’avez qu’à donner votre accord et signer électroniquement les changements éventuels.

• Diversification rigoureuse : Votre portefeuille est construit sur des supports soigneusement sélectionnés pour limiter les risques.

• Accompagnement expert : Votre conseiller dédié suit votre portefeuille, vous conseille et ajuste vos investissements si nécessaire.

• Transparence totale : Vous suivez vos placements en temps réel et recevez des explications claires sur chaque recommandation.

Vous disposez d’un espace client sécurisé directement auprès de la compagnie d'assurance. Il vous permet de suivre en temps réel l’évolution de votre portefeuille, de consulter vos contrats et tous vos documents, en toute simplicité et sécurité.

Vous pouvez mettre en place des versements programmées mensuel, trimestriel ou semestriel. Si vous souhaitez faire un versement libre, il vous suffit de contacter votre conseiller par mail ou téléphone et de lui indiquer le montant souhaité. Il se charge de toutes les démarches et vous envoie les documents à signer électroniquement. Une fois signés, le versement est effectué automatiquement.

Le PER permet de bénéficier de plusieurs avantages fiscaux intéressants :

• Déduction des versements : Les sommes versées sur votre PER peuvent réduire votre revenu imposable, dans la limite de 10 % de vos revenus de l’année précédente, plafonnés à 37 094 € en 2025. Le montant minimum déductible est de 4 637 €. Les travailleurs non salariés disposent de plafonds spécifiques. Pour plus de détails, consultez notre page dédiée au PER Pro.

• Fiscalité à la sortie : À la retraite, si vous choisissez de récupérer votre épargne en capital, les montants correspondant aux versements déductibles sont soumis à l’impôt sur le revenu. Les gains générés par vos placements sont, quant à eux, soumis au prélèvement forfaitaire unique (PFU) de 30 %.

Le rendement dépend de votre horizon de placement et des conditions de marché. Nos recommandations visent à optimiser votre épargne tout en respectant votre tolérance au risque. La diversification de votre portefeuille permet de limiter les risques tout en saisissant les opportunités de marché.

• La gestion pilotée consiste à déléguer totalement la gestion de votre épargne à une société qui l’investit selon des profils standardisés. Vous n’avez aucun contrôle sur les décisions et aucune personnalisation possible, si ce n’est le choix de votre profil de risque.

• La gestion conseillée Belermain, en revanche, est entièrement personnalisée. Votre portefeuille est unique et peut être ajusté à tout moment, que ce soit pour saisir une opportunité de marché, accompagner l’évolution de vos projets, ou simplement répondre à vos envies.

Vous n'avez rien à faire, votre conseiller s'occupe de tout. L’ouverture simple et rapide : un échange avec votre conseiller ou quelques réponses à un formulaire suffisent. Vous fournissez vos informations et pièces justificatives, signez votre contrat en ligne, et le premier versement est prélevé automatiquement sur votre compte en banque.

Oui, il n’y a aucune limite au nombre de contrats que vous pouvez souscrire.

Il vous suffit d'en faire la demande à votre conseiller. Vous signez simplement votre demande de transfert et Belermain s’occupe du reste. Le transfert prend généralement 3 à 4 mois, sans aucune autre démarche de votre part.

Bénéficiaires : vous désignez vos bénéficiaires, qui recevront votre capital en cas de décès.

Abattements fiscaux : Les bénéficiaires profitent d’abattements fiscaux importants si vous décédez avant vos 70 ans. Si le décès intervient après vos 70 ans, les sommes sont réintégrées dans la succession classique.