Trouvez les réponses à vos questions.

Votre conseiller dédié construit votre allocation en fonction de vos convictions, de votre sensibilité aux enjeux environnementaux et sociaux, et de votre horizon de placement. Avant chaque recommandation, il vous présente précisément les supports proposés : leur démarche ESG, leur classification (Article 8 ou Article 9), leur politique d’investissement et les entreprises réellement financées. Vous savez donc exactement où va votre argent et pourquoi ces supports ont été sélectionnés. L’objectif est simple : vous permettre d’investir de manière cohérente avec vos valeurs, sans renoncer à une allocation adaptée à vos objectifs patrimoniaux.

Pour aider les épargnants à distinguer un investissement classique d’un investissement réellement orienté vers des enjeux ESG, l’Europe a créé une classification. Cette classification repose sur différents "articles" qui permettent de comprendre le niveau d’engagement durable d’un support. Il existe trois grandes catégories : Article 6 : le support n’a aucune ambition durable. Article 8 : le support promeut des caractéristiques ESG. Cela signifie qu’il intègre des critères environnementaux, sociaux ou de gouvernance dans sa sélection, mais sans objectif durable obligatoire. Article 9 : le support a un objectif d’investissement durable au sens du SFDR. Autrement dit, il investit principalement dans des actifs qui poursuivent un objectif durable clairement défini (comme la réduction des émissions, la transition énergétique, la cohésion sociale, etc.).

Votre conseiller construit avec vous un portefeuille sur mesure, respectant vos objectifs financiers et vos valeurs. Il vous propose des recommandations claires que vous validez avant leur mise en place. Vous restez maître des décisions importantes, avec un suivi régulier et des conseils personnalisés pour faire évoluer votre épargne de manière responsable.

Gestion pilotée ESG : Votre épargne est entièrement confiée à une société de gestion et investie selon des profils standardisés, avec des critères ESG appliqués uniformément. Vous n’avez aucun contrôle sur les décisions, si ce n’est le choix du profil de risque. Gestion conseillée Belermain ESG : Votre portefeuille est unique, aligné avec les valeurs que vous souhaitez soutenir, et peut être ajusté à tout moment pour saisir une opportunité de marché, suivre l’évolution de vos projets ou simplement répondre à vos envies.

Non, vous n’avez rien à gérer vous-même. Votre conseiller s’occupe de tout pour vous : il vous propose les ajustements nécessaires et vous n’avez qu’à donner votre accord et signer électroniquement les changements éventuels.

Il vous suffit d'en faire la demande à votre conseiller. Vous signez simplement votre demande de transfert et Belermain s’occupe du reste. Le transfert prend généralement 3 à 4 mois, sans aucune autre démarche de votre part.